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基础知识

基金业协会举办了第二十六期“晚间沙龙”
来源:基金业协会 | 时间:2016-07-25 | 0

6月23日,基金业协会举办了第二十六期“晚间沙龙”,邀请了磐合家族办公室创办人颜怀江先生就“解密家族信托”为主题,并从国内家族财富管理现状、家族办公室的功能、家族财富管理的系统架构和家族治理这四个方面进行演讲。
        一、国内家族财富管理现状
        现如今,中国的超高净值家族对自身财富管理主要有以下需求:第一,如何把第一代创造的财富合法并和谐地传到下一代;第二,如何保护家族集体资产的完整性;第三,如何培养一个合格的继承人。
        人常说创业容易、守业难。现在国内大部分企业都很难传承,主要是因为他们的财富中大部分都是重资产,很难改变也很难对抗瞬息万变的社会环境。因此在未来十年里,企业家们最重要的不是如何把握机会,创造更大的财富价值,而是如何保持以及传承家族财富智慧。
        二、家族办公室的功能
        家族办公室的功能就是帮助超高净值家族解决财富管理架构和顶层设计的问题。
        家族办公室的服务分两个极端,一种是以人为核心,像保姆一样。另一种是以财富为核心,提供资产管理、代际传承、税务规划等方面的常规服务。目前在国内家族办公室的重点往往落子在客户的金融资产管理上。但是家族财富,其实还包括人力资产、家族资产和一些无形资产。 因此这将是国内家族办公室未来着重发挥功能的地方。
        三、家族财富管理的系统构架
        家族财富管理首先要重新构建家庭资产持有结构,这是决定财富拥有权的关键,目的是解决财富代际传承与所有权移转时的耗损问题。私人银行和保险机构是家族财富两个重要基础。私人银行为家族提供全球资产配置,海外私人银行还可以提供非常方便的融资渠道。
        四、家族治理
        家族治理活动包括所有权、家庭和家族事业三个方面,其目的是尽量消除家族与家族之间,家族与重要关系人之间的冲突或纠纷,确保家族企业的永续经营,家族财产的世代传承。家族治理包括一系列规范家族成员责任和义务的规则和工具,核心是财产的所有权、经营权、受益权必须分立,家族保持所有权、受益权,但将经营权委托给其他人以隔离风险,对抗债务。
        链接:http://www.amac.org.cn/xhdt/zjjt/389684.shtml